вторник , декември 6 2016
Начална Страница / Актуални / Кои са най-евтините възможности да инвестирате в широкия S&P 500?

Кои са най-евтините възможности да инвестирате в широкия S&P 500?

Вече не веднъж сме споменавали, че комисионите са сериозен фактор, ядящ от вашата доходност с времето. Ето защо, когато избирате как да инвестирате в един актив и базираните върху него фондове, трябва да вземете под сериозно внимание разходните им норми.

Ето колко точно ще ви струва комисиона от 2.5% след 30 години!

Индексните фондове се реалност през последните 30 години, но са особено популярни през последните няколко. Причината – далеч по-слабото представяне на активното, в сравнение с пасивното управление.

Защо щатските индекси могат да се насочват към новогодишно рали?

В допълнение, трябва да споменем и факта, че Уорън Бъфет е сериозен застъпник на инвестирането в индексни фондове. Нещо повече, Бъфет съветва инвеститорите, като най-добра форма на управление на активите си да насочват спестяванията си към нискоразходни и широкодиверсифицирани индексни фондове.

А кои сме ние, за да спорим с гениалния Бъфет, систематично биел пазара през последните над 20 години.

stock market

Та на въпроса, какви са възможностите да инвестираме в нискоразходен индексен фонд базиран на широкия щатски индекс, барометър на световните пазари?

Ето три популярни възможности. Първата е SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY); втората е фондът iShares Core S&P 500 ETF (IVV); и третата е Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Общото между трите фонда е, че те са базирани на представянето на широкия щатски индекс. Разликата е в размера на активите насочени към тях, както и разходните норми за инвеститорите.

Най-старият и най-голям фонд е SPY. Той е с активи на стойност 195.79 милиарда долара към края на октомври тази година. Разходната му норма е 0.09% от стойността на активите на инвеститорите. Средния търгуван обем на ден е 84.3 милиона акции.

Фондът IVV е втори по размер на активите с такива, в размер на 80.92 милиарда долара, като той се отличава и с най-ниска, сред трите фонда, разходна норма, в размер на 0.04% от стойността на активите. Средно търгувания обем акции е 3.1 милиона на ден.

На трето място по размер на активи е VOO, с такива от 51.65 милиарда долара. Той е с разходна норма в размер на 0.05% от стойността на активите и средно търгуван обем, в размер на 1.9 милиона акции.

Име Символ

Нетни

 активи

Среден обем

(3месеца)

Разходна

Норма

SPDR S&P 500 ETF Trust SPY 195.79B 84.3M 0.09%
Shares Core S&P 500 ETF IVV 80.02B 3.1M 0.04%
Vanguard’s S&P 500 ETF VOO 51.65B 1.9M 0.05%

Данни: State Street Global Advisors, iShares.com, Vanguard, Yahoo Finance

Напълно логично, заради разходната си норма и трите фонда се представят малко по-лошо от актива върху който са базирани. Ето и какви са техните доходности:

Представяне SPY IVV VOO S&P 500
1 year 15.30 15.37 15.39 15.43
3 years 11.04 11.10 11.12 11.16
5 years 16.21 16.30 16.33 16.37
10 years 7.14 7.19 * 7.24

plus500

Провери също

юсейн болт

Юсейн Болт: Можех да имам по-добра кариера, ако бях по-сериозен

Юсейн Болт, е може би един от най-великите лекоатлети на всички времена. Всеки спортист най-вероятно …

Вашият коментар

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван. Задължителните полета са отбелязани с *

Plus500